Legacy Care
Multigenerational Family Office®

COSTRUIRE UN’EREDITÀ MULTIGENERAZIONALE

Benvenuti nel nostro spazio,

dedicato alle famiglie, alle persone e agli imprenditori che aspirino a costruire un’eredità multigenerazionale (legacy) solida e duratura. Siamo un gruppo di professionisti esperti, uniti dalla missione di supportare famiglie e imprenditori nel creare, mantenere e far crescere il proprio patrimonio, consapevoli che ogni famiglia ha una sua storia da raccontare e un futuro da progettare. La nostra visione è quella di trasformare l’idea di legacy in un valore tangibile, non solo attraverso beni materiali, ma anche attraverso i principi, i valori e le tradizioni che definiscono l’identità familiare.

La nostra filosofia si fonda sulla convinzione che creare un’eredità multigenerazionale richieda un approccio olistico, strategico e consapevole. Non si tratta semplicemente di trasferire beni materiali, ma di tessere una rete di valori, tradizioni e visioni che possano ispirare le generazioni a venire. È un processo che, sebbene possa apparire complesso, è essenziale per garantire la prosperità e la continuità del patrimonio familiare nel tempo.

Per prosperare e far crescere il patrimonio di famiglia attraverso le generazioni è imprescindibile avviare prima possibile una pianificazione dell’eredità e della successione. Questa pianificazione non è un evento isolato, ma un percorso dinamico che evolve in risposta ai cambiamenti della vita scandita dagli eventi, quali matrimoni, nascite, divorzi, premorienze, evoluzioni professionali, variazioni delle esigenze finanziarie, acquisizioni di nuovi beni, e opportunità di investimento. Ogni passo lungo questo cammino comporta sfide e opportunità, che richiedono attenzione, adattamento, e strategie ben delineate, a garanzia che la legacy rimanga intatta.

Per le famiglie imprenditoriali la pianificazione è ancora più essenziale e la successione può essere complessa. È fondamentale non solo gestire il patrimonio personale, ma anche considerare la successione dell’azienda di famiglia. Le dinamiche interne alle famiglie imprenditoriali possono essere delicate da affrontare. I conflitti familiari, il disinteresse di alcuni eredi nel continuare l’attività, le incertezze legate ai successori designati: queste criticità richiedono lo sviluppo di un piano integrato di governance aziendale e di successione, che assicuri una transizione fluida, la continuità operativa dell’azienda, e un’eredità che si estenda ben oltre il semplice trasferimento di beni.

La pianificazione del processo successorio implica una grande responsabilità e va affrontata in tempo utile. Ad esempio, attraverso la costituzione di holding di famiglia, o l’introduzione di opportune clausole negli statuti societari. Queste sono in grado di aiutare le imprese e le famiglie ad indicare, su base meritocratica, i criteri di formazione, esperienza all’estero etc. che i successori diretti disponibili devono possedere per assumere un ruolo attivo all’interno dell’azienda, la quale ne risulterà valorizzata, grazie anche alle loro competenze e peculiarità caratteriali.
In assenza di successori all’interno della famiglia, il passaggio di gestione rende possibile aprire il capitale a investitori istituzionali, che ne garantiranno la continuità e la crescita, operando con gli attuali manager, o coinvolgendo figure esterne.

Immaginate ad esempio una famiglia che inizi con un piccolo business e, nel corso degli anni, veda crescere il proprio patrimonio attraverso investimenti strategici. Oppure, consideriamo una famiglia che desideri tramandare l’amore per l’arte e la cultura ai propri discendenti, includendo nella pianificazione, ad esempio, una fondazione o un trust, che sostenga giovani artisti. Ogni scelta compiuta, ogni decisione strategica, contribuisce a costruire un’eredità che rappresenta un valore economico, ma anche un patrimonio di esperienze, insegnamenti e opportunità.
Immaginate ancora famiglie imprenditoriali che abbiano costruito nel tempo un’azienda fiorente: un’adeguata pianificazione consente di creare una struttura di governance in grado di coinvolgere tutti i membri della famiglia, promuovendo un dialogo aperto e una visione condivisa per il futuro dell’azienda. Ciò preserva il patrimonio e contribuisce a mantenere l’armonia familiare, garantendo che l’eredità imprenditoriale continui a prosperare.

Un approccio efficiente alle questioni esposte implica l’uso strategico di strumenti giuridici e veicoli patrimoniali, come fondazioni familiari o trust, per proteggere e gestire gli asset. Allo stesso tempo, l’efficacia si traduce nella capacità di adattare la pianificazione alle esigenze in continua evoluzione della famiglia, tenendo conto anche dell’ottimizzazione fiscale, che consente di massimizzare le risorse disponibili liberando risorse preziose che possono essere reinvestite nel patrimonio familiare. Infine, la protezione patrimoniale, attraverso misure come veicoli di private insurance, o strutture di controllo come le holding, è cruciale per salvaguardare gli asset da eventuali rischi.

La legacy che costruiamo con voi non si limita ai beni tangibili, ma abbraccia un insieme di valori e tradizioni che costituiscono il cuore della vostra famiglia.

Il Legacy Care – Multigenerational Family Office® offre un advisory continuo, affinché ogni cambiamento nella vostra vita venga gestito con la massima attenzione e strategia. Insieme possiamo garantire che l’eredità della vostra famiglia continui a crescere, arricchendosi di significato e importanza per le generazioni a venire.

ATTIVITÀ E SERVIZI

Il Legacy Care – Multigenerational Family Office® offre assistenza e consulenza specialistiche nelle attività e nella definizione delle più idonee strategie finalizzate alla pianificazione, protezione e successione del patrimonio nelle sue diverse asset class (finanziaria, societaria, aziendale, immobiliare, beni da collezione) e nell’implementazione e gestione di strumenti e istituti giuridici per il raggiungimento degli obiettivi e delle finalità delle famiglie, delle persone e degli imprenditori.